Marco Regulatorio de Criptomonedas y Blockchain: Aprende sobre su Regulación

Question 1

En el marco regulatorio actual de España, ¿qué entidad NO tiene competencias en la regulación de las criptomonedas?

Accepted Answer

Autoridad Bancaria Europea (EBA)

Answer

Agencia Tributaria

Answer

Banco de España

Answer

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

Question 2

Uno de los principales desafíos legales asociados con Blockchain es:

Accepted Answer

La falta de claridad en la atribución de responsabilidad

Answer

La dificultad para rastrear transacciones

Answer

La alta volatilidad de los criptoactivos

Question 3

Los contratos inteligentes (smart contracts) creados con la tecnología Blockchain tienen como principal ventaja que:

Accepted Answer

Automatizan la ejecución de acuerdos

Answer

Son fáciles de modificar una vez creados

Answer

Reducen los costes de transacción

Answer

Proporcionan total anonimato

Question 4

En España, ¿qué organismo es el responsable de supervisar el cumplimiento de la normativa vigente en materia de criptomonedas?

Accepted Answer

Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias)

Answer

Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT)

Answer

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

Question 5

¿Cuál de las siguientes NO es una característica de la descentralización en Blockchain?

Accepted Answer

Dependencia de un único servidor central

Answer

Almacenamiento distribuido de datos

Answer

Inmutabilidad de los registros

Answer

Transparencia de las transacciones

Question 6

Según la Ley española, ¿qué tipo de entidad puede emitir valores negociables respaldados por activos subyacentes (security tokens)?

Accepted Answer

Entidades financieras supervisadas por la CNMV

Answer

Startups tecnológicas

Answer

Empresas cotizadas en bolsa

Answer

Cualquier entidad con fines de lucro

Question 7

Indica cuál de las siguientes es una tendencia actual en la regulación de las criptomonedas:

Accepted Answer

Aumento de la supervisión y los requisitos de cumplimiento

Answer

Relajación de las restricciones sobre las ICO

Answer

Prohibición total del uso de las criptomonedas

Question 8

La regulación de la emisión y circulación de criptomonedas en España corresponde a:

Accepted Answer

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

Answer

Autoridad Bancaria Europea (EBA)

Answer

Directiva Europea de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID II)

Answer

Banco de España

Question 9

Seleccione la definición más precisa de Oferta Inicial de Monedas (ICO):

Accepted Answer

Un proceso de financiación en el que las empresas emergentes emiten tokens digitales a cambio de criptomonedas o moneda fiduciaria.

Answer

Un tipo de inversión en empresas establecidas que utilizan tecnologías blockchain.

Question 10

De acuerdo con la legislación española actual, ¿qué ley establece el marco legal para las criptomonedas y las tecnologías blockchain?

Accepted Answer

Ley 10/2020, de 29 de marzo, sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Answer

Ley Orgánica 3/2018, de 5 de diciembre, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales.

Answer

Ley 5/2019, de 15 de marzo, reguladora de las entidades de servicios de pago.

Question 11

En el contexto de las criptomonedas, ¿cuál de las siguientes actividades se considera ilícita en España?

Accepted Answer

Utilizar criptomonedas para financiar actividades terroristas.

Answer

Invertir en criptomonedas a través de plataformas reguladas.

Answer

Minar criptomonedas utilizando energías renovables.

Question 12

La organización internacional responsable de establecer estándares globales para la regulación de las criptomonedas es:

Accepted Answer

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Answer

Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE)

Answer

Banco Mundial

Answer

Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO)

Question 13

Según el GAFI, ¿cuál de las siguientes características es fundamental para definir un activo digital como criptoactivo?

Accepted Answer

Se utiliza como medio de intercambio, unidad de cuenta o depósito de valor.

Answer

Se emite exclusivamente con fines de recaudación de fondos.

Answer

Está respaldado por un gobierno o banco central.

Question 14

La Quinta Directiva Antilavado de Dinero (5AMLD) amplía la regulación de las criptomonedas principalmente al:

Accepted Answer

Exigir a los proveedores de servicios de criptomonedas que implementen medidas de conocimiento del cliente (KYC).

Answer

Requerir que las criptomonedas estén respaldadas por activos subyacentes.

Answer

Prohibir las transacciones de criptomonedas anónimas.

Question 15

La tecnología blockchain se caracteriza por:

Accepted Answer

Crear un registro distribuido e inmutable de transacciones.

Answer

Permitir a los usuarios permanecer completamente anónimos.

Answer

Depender de una autoridad centralizada para procesar transacciones.

Question 16

En el contexto de las criptomonedas, un monedero o wallet es:

Accepted Answer

Un software o dispositivo que almacena las claves privadas y públicas necesarias para acceder y transferir criptomonedas.

Answer

Un intercambio en línea donde se pueden comprar y vender criptomonedas.

Question 17

Las criptomonedas se consideran activos descentralizados porque:

Accepted Answer

No están controladas por una entidad central, como un banco o gobierno.

Answer

Son utilizadas principalmente para actividades ilegales.

Answer

Su valor es extremadamente volátil.

Question 18

En el panorama regulatorio actual, ¿qué afirmación describe con precisión el enfoque de los reguladores hacia las criptomonedas?

Accepted Answer

Están trabajando activamente para establecer un marco integral.

Answer

Están prohibidas en la mayoría de los países.

Answer

Están completamente desreguladas en todas las jurisdicciones.

Question 19

¿Cuál fue el primer país en implementar regulaciones específicas sobre las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs)?

Accepted Answer

China

Answer

Estados Unidos

Answer

Japón

Answer

Suiza

Question 20

Entre los desafíos legales asociados con la tecnología Blockchain, ¿cuál se destaca como una preocupación importante?

Accepted Answer

Establecer claramente la propiedad y responsabilidad de los activos digitales.

Answer

Garantizar la interoperabilidad entre diferentes redes Blockchain.

Answer

Resolver completamente los problemas de escalabilidad.

Question 21

¿Qué organización internacional juega un papel crucial en el establecimiento de estándares globales para la regulación de las criptomonedas?

Accepted Answer

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Answer

Organización Internacional de Valores (OIV)

Answer

Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC)

Answer

Unión Europea (UE)

Question 22

En la regulación de las ICOs, ¿qué aspecto se considera fundamental?

Accepted Answer

Divulgación de información y transparencia.

Answer

Restricciones estrictas en la comercialización.

Answer

Implementación de altas tarifas de registro.

Answer

Prohibición absoluta de las ICOs.

Question 23

¿Qué jurisdicción ha adoptado un enfoque innovador para regular las criptomonedas, estableciendo un organismo regulador dedicado y otorgando licencias a los intercambios?

Accepted Answer

Malta

Answer

Suiza

Answer

Estados Unidos

Answer

Japón