Diversificación y asignación de activos: reduce el riesgo y maximiza el rendimiento

Question 1

¿Cuál es la principal ventaja de diversificar tus inversiones?

Accepted Answer

Reduce las fluctuaciones en el valor de la cartera.

Answer

Aumenta las ganancias de la cartera.

Answer

Elimina el riesgo de perder dinero.

Answer

Permite invertir solo en activos similares.

Question 2

¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la diversificación es correcta?

Accepted Answer

La diversificación reduce el riesgo de inversión al distribuir las inversiones en diferentes activos.

Answer

La diversificación garantiza que la cartera nunca perderá valor.

Answer

La diversificación solo es beneficiosa para carteras de inversión grandes.

Answer

La diversificación implica invertir únicamente en activos de bajo riesgo, como los bonos del Estado.

Question 3

¿Qué tipo de activo se considera generalmente de bajo riesgo?

Accepted Answer

Bonos gubernamentales a corto plazo con calificaciones crediticias altas

Answer

Acciones de empresas establecidas con un historial de dividendos estables

Answer

Materias primas como el oro o el petróleo

Answer

Bienes raíces comerciales sujetos a fluctuaciones del mercado.

Question 4

Para un inversor con baja tolerancia al riesgo, ¿cuál es una estrategia de asignación de activos adecuada?

Accepted Answer

Asignar una alta proporción a activos de bajo riesgo, como bonos gubernamentales y efectivo.

Answer

Asignar una alta proporción a acciones de crecimiento con potencial de alto rendimiento.

Answer

Asignar una alta proporción a bonos de alto rendimiento con pagos de cupones elevados.

Answer

Asignar una alta proporción a bienes raíces, que proporcionan ingresos pasivos y cobertura contra la inflación.

Question 5

¿Qué técnica de diversificación implica distribuir inversiones en diferentes clases de activos, como acciones, bonos y bienes raíces?

Accepted Answer

Asignación estratégica de activos

Answer

Asignación táctica de activos

Answer

Diversificación dentro de una clase de activos

Answer

Diversificación internacional

Question 6

¿Qué documento proporciona información detallada sobre una inversión específica?

Accepted Answer

Prospecto: Proporciona información sobre la oferta de valores, los riesgos y los términos financieros.

Answer

Informe anual: Resume el rendimiento financiero y operativo de una empresa en un año determinado.

Answer

Declaración de registro: Presenta información sobre una empresa que se hace pública por primera vez.

Answer

Balance: Muestra los activos, pasivos y patrimonio neto de una empresa en un momento determinado.

Question 7

¿Cómo se emplea la frontera eficiente para determinar la combinación óptima de activos en la optimización de carteras de inversión?

Accepted Answer

Trazando la curva de indiferencia tangente a la frontera eficiente.

Answer

Seleccionando las combinaciones de activos con mayor rentabilidad esperada.

Answer

Escogiendo los activos con menor correlación entre sí.

Answer

Asignando activos según su liquidez y valor intrínseco.

Question 8

¿Qué tipo de diversificación implica invertir en diferentes clases de activos, como acciones, bonos y bienes raíces?

Accepted Answer

Diversificación por clase de activos

Answer

Diversificación geográfica

Answer

Diversificación por industria

Answer

Diversificación por plazo

Question 9

¿Qué tipo de activo en una cartera de inversiones se considera generalmente menos volátil y más conservador?

Accepted Answer

Bonos

Answer

Acciones

Answer

Bienes raíces

Answer

Materias primas

Question 10

¿Qué documento proporciona información detallada sobre los riesgos y rendimientos potenciales de una inversión?

Accepted Answer

Prospecto del fondo

Answer

Datos económicos

Answer

Informe de mercado

Answer

Noticias de actualidad

Question 11

¿Cuál es una desventaja de las estrategias de diversificación?

Accepted Answer

Pueden limitar las ganancias potenciales.

Answer

Disminuyen el riesgo de pérdidas.

Answer

Necesitan una gran inversión inicial.

Answer

Son complejas de aplicar.

Question 12

El modelo de asignación de activos de Markowitz sugiere:

Accepted Answer

Asignar activos en función de la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal

Answer

Invertir equitativamente en cada clase de activo

Answer

Maximizar el rendimiento independientemente del riesgo asumido

Answer

Invertir en activos que se prevé que tengan los mayores rendimientos

Question 13

¿Qué medida cuantitativa se utiliza para evaluar el grado de diversificación de una cartera?

Accepted Answer

Índice de correlación

Answer

Índice de Sharpe

Answer

Alfa de Jensen

Answer

Beta de la cartera

Question 14

La asignación de activos basada en el ciclo de vida del inversor tiene como objetivo:

Accepted Answer

Ajustar la asignación de activos a medida que el inversor envejece y se acerca a la jubilación

Answer

Adoptar una estrategia agresiva de inversión en las primeras etapas

Answer

Mantener una asignación de activos estática independientemente de la edad

Answer

Reducir la asignación de activos en acciones a medida que el inversor se aproxima a la jubilación

Question 15

La asignación de activos implica:

Accepted Answer

Distribuir fondos entre diferentes clases de activos

Answer

Invertir únicamente en acciones de alto rendimiento

Answer

Mantener todos los activos en efectivo

Answer

Evitar invertir en bonos

Question 16

Un fondo de inversión indexado es un ejemplo de:

Accepted Answer

Diversificación

Answer

Gestión activa

Answer

Inversión especulativa

Answer

Cobertura

Question 17

¿Qué factor es primordial al determinar la asignación de activos?

Accepted Answer

Tolerancia al riesgo

Answer

Edad

Answer

Ingresos

Answer

Objetivo de inversión

Question 18

La correlación entre activos:

Accepted Answer

Mide cómo los activos se mueven juntos

Answer

Siempre es positiva

Answer

Es irrelevante para la diversificación

Answer

Debe ser alta para minimizar el riesgo

Question 19

¿Cuál es una estrategia de diversificación internacional?

Accepted Answer

Invertir en acciones de varios países

Answer

Invertir solo en activos locales

Answer

Mantener una alta concentración en una sola industria

Answer

Evitar invertir en mercados emergentes

Question 20

¿Qué tipo de activo es típicamente el más volátil?

Accepted Answer

Acciones

Answer

Bonos del gobierno

Answer

Bienes raíces

Answer

Metales preciosos

Question 21

La relación entre el riesgo y la rentabilidad es:

Accepted Answer

Positiva

Answer

Negativa

Answer

No existe relación

Answer

Depende del tipo de activo

Question 22

Un índice de referencia es:

Accepted Answer

Una comparación utilizada para evaluar el desempeño de una cartera

Answer

Un instrumento de inversión

Answer

Una forma de gestionar el riesgo

Answer

Un tipo de diversificación

Question 23

Señala la ventaja principal de diversificar los activos:

Accepted Answer

Minimizar el riesgo global de la cartera

Answer

Maximizar la rentabilidad esperada de la cartera

Answer

Simplificar la gestión de la cartera

Answer

Garantizar una rentabilidad positiva de la inversión

Question 24

¿Qué método de asignación de activos tiene en cuenta la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros del inversor?

Accepted Answer

Asignación estratégica de activos

Answer

Asignación táctica de activos

Answer

Asignación fundamental de activos

Answer

Asignación técnica de activos

Question 25

¿Qué término describe la relación entre dos activos?

Accepted Answer

Coeficiente de correlación

Answer

Coeficiente beta

Answer

Coeficiente de volatilidad

Answer

Ratio de Sharpe

Question 26

¿Qué estrategia de reequilibrio de cartera implica ajustar periódicamente la asignación de activos para mantener los objetivos de riesgo y rendimiento?

Accepted Answer

Reequilibrio periódico

Answer

Reequilibrio táctico

Answer

Reequilibrio estratégico

Answer

Reequilibrio basado en el rendimiento

Question 27

¿Qué tipo de activo se caracteriza generalmente por su baja volatilidad y sus rendimientos constantes?

Accepted Answer

Bonos

Answer

Acciones

Answer

Materias primas

Answer

Inversiones alternativas

Question 28

El índice de Sharpe mide:

Accepted Answer

El rendimiento ajustado al riesgo de una inversión

Answer

La volatilidad de una inversión

Answer

La rentabilidad esperada de una inversión

Answer

El coste de una inversión

Question 29

¿Cuál de los siguientes es un activo de renta fija?

Accepted Answer

Bonos

Answer

Acciones

Answer

Materias primas

Answer

Bienes inmuebles

Question 30

La "diversificación de clases de activos" implica:

Accepted Answer

Invertir en diferentes tipos de activos, como acciones, bonos y bienes raíces

Answer

Invertir en diferentes compañías dentro de una sola clase de activo

Answer

Invertir en diferentes sectores de la economía

Answer

Invertir en diferentes países

Question 31

¿Cuál de las siguientes ventajas es correcta para la diversificación?

Accepted Answer

Reduce el riesgo general de una cartera invirtiendo en una variedad de activos.

Answer

No influye en el rendimiento de una cartera.

Answer

Aumenta el rendimiento potencial de una cartera sin tener en cuenta el riesgo.

Answer

Elimina por completo el riesgo de pérdidas de inversión.

Question 32

¿Qué categoría de activos se considera generalmente la de menor riesgo?

Accepted Answer

Bonos del gobierno

Answer

Acciones de empresas emergentes

Answer

Bienes raíces

Answer

Materias primas

Question 33

¿Cuál de los siguientes es un beneficio clave de la diversificación internacional?

Accepted Answer

Reduce el riesgo de acontecimientos específicos de un único país.

Answer

Elimina la volatilidad dentro de la cartera.

Answer

Garantiza un mayor rendimiento para la cartera.

Question 34

¿Qué tipo de inversión se clasifica como alternativa?

Accepted Answer

Bienes raíces

Answer

Acciones

Answer

Fondos mutuos

Answer

Bonos

Question 35

¿Cuál es el objetivo fundamental de la asignación de activos?

Accepted Answer

Optimizar el rendimiento ajustando el nivel de riesgo de la cartera según las circunstancias del inversor.

Answer

Evitar pérdidas en todas las circunstancias.

Answer

Proporcionar un rendimiento elevado sin considerar el riesgo.

Answer

Reducir el riesgo al mínimo posible.

Question 36

¿Qué método de asignación de activos tiene en cuenta la tolerancia al riesgo del inversor?

Accepted Answer

Asignación de activos basada en el riesgo

Answer

Asignación de activos igualitaria

Answer

Asignación de activos estratégica

Answer

Asignación de activos táctica

Question 37

¿Qué tipo de diversificación implica invertir en diferentes sectores empresariales?

Accepted Answer

Diversificación industrial

Answer

Diversificación geográfica

Answer

Diversificación de activos

Answer

Diversificación internacional

Question 38

La asignación de activos se refiere a:

Accepted Answer

La distribución de fondos de inversión entre diferentes categorías de activos

Answer

La gestión del riesgo de inversiones específicas

Answer

El proceso de selección de inversiones individuales

Question 39

¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la diversificación es FALSA?

Accepted Answer

Elimina por completo el riesgo de inversión

Answer

Mejora el rendimiento a largo plazo

Answer

Protege de la inflación

Answer

Reduce la volatilidad de la cartera

Question 40

El coeficiente beta mide:

Accepted Answer

La sensibilidad de un activo a las fluctuaciones del mercado

Answer

El riesgo de impago

Answer

La rentabilidad esperada

Question 41

La desviación estándar es una medida de:

Accepted Answer

La dispersión de los rendimientos de una inversión en torno a su valor medio

Answer

El riesgo de impago

Answer

La rentabilidad esperada

Question 42

La correlación mide:

Accepted Answer

La relación entre los movimientos de dos activos

Answer

El riesgo de impago

Answer

La volatilidad del activo

Answer

La rentabilidad esperada

Question 43

Una de las ventajas de la diversificación es que:

Accepted Answer

Reduce el riesgo de la cartera sin reducir su rentabilidad esperada

Answer

Garantiza un rendimiento positivo

Answer

Elimina el riesgo de inversión

Question 44

El modelo de Markowitz:

Accepted Answer

Ayuda a crear carteras eficientes basadas en la tolerancia al riesgo del inversor

Answer

Predice el rendimiento futuro de las inversiones

Answer

Elimina el riesgo de inversión

Question 45

**¿Cuál es una de las principales ventajas de la diversificación?**

Accepted Answer

**Reduce el riesgo general de la cartera.**

Answer

Aumenta la rentabilidad potencial.

Answer

Elimina la volatilidad del mercado.

Question 46

**El proceso de dividir una cartera en diferentes tipos de activos se conoce como:**

Accepted Answer

**Asignación de activos.**

Answer

Gestión del riesgo.

Answer

Diversificación del mercado.

Answer

Reequilibrio del portafolio.

Question 47

**¿Uno de los factores clave a considerar al asignar activos es:**

Accepted Answer

**Tolerancia al riesgo del inversor.**

Answer

Situación actual del mercado.

Answer

Tamaño de la cartera.

Answer

Recomendaciones del asesor financiero.

Question 48

**Una cartera diversificada equilibrada generalmente incluye:**

Accepted Answer

**Acciones, bonos y activos alternativos.**

Answer

Solo acciones y activos alternativos.

Answer

Solo acciones y bonos.

Answer

Solo bonos y activos alternativos.

Question 49

**El reequilibrio de una cartera implica:**

Accepted Answer

**Ajustar la asignación de activos a lo largo del tiempo.**

Answer

Vender todos los activos y reinvertir en nuevos.

Answer

Comprar más del activo con mejor rendimiento.

Question 50

**Los activos alternativos, como los bienes raíces y los productos básicos, pueden:**

Accepted Answer

**Diversificar aún más la cartera y reducir el riesgo general.**

Answer

Aumentar significativamente la rentabilidad potencial.

Answer

Eliminar la necesidad de reequilibrar la cartera.

Question 51

**Un inversor conservador con un horizonte de inversión a corto plazo probablemente asignaría:**

Accepted Answer

**Un mayor porcentaje a bonos y activos alternativos.**

Answer

Un mayor porcentaje a acciones y bienes raíces.

Answer

Una cantidad igual a todas las clases de activos.

Question 52

**Uno de los beneficios de una cartera bien diversificada es:**

Accepted Answer

**Reduce la probabilidad de pérdidas significativas.**

Answer

Elimina la necesidad de supervisar la cartera.

Answer

Garantiza un rendimiento superior al mercado.

Answer

Aumenta la posibilidad de obtener beneficios extraordinarios.

Question 53

**El término "correlación" en el contexto de la diversificación se refiere a:**

Accepted Answer

**El grado en que los rendimientos de los diferentes activos se mueven juntos.**

Answer

La rentabilidad esperada de la cartera.

Answer

El riesgo asociado con cada activo individual.

Question 54

**Una estrategia de diversificación eficaz requiere:**

Accepted Answer

**Comprender la relación entre riesgo y rentabilidad.**

Answer

Elegir activos basados únicamente en el rendimiento pasado.

Answer

Invertir únicamente en activos de alto rendimiento.