Gestión de Carteras de Inversión: Aprende a Diversificar y Optimizar tus Inversiones

Question 1

Selecciona la opción que describe una estrategia de inversión activa:

Accepted Answer

Analizar y seleccionar valores individuales para invertir

Answer

Mantener una cartera sin realizar cambios significativos

Answer

Replicar la composición de un índice bursátil

Answer

Invertir pasivamente en el mercado

Question 2

¿Qué tipo de activo se caracteriza por proporcionar una rentabilidad fija?

Accepted Answer

Bonos

Answer

Acciones

Answer

Materias primas

Answer

Divisas

Question 3

En la gestión de carteras, ¿cuál de las siguientes afirmaciones sobre la diversificación es correcta?

Accepted Answer

Reduce el riesgo general de la cartera.

Answer

Elimina completamente la posibilidad de pérdidas.

Answer

Aumenta la rentabilidad potencial de la inversión.

Answer

Simplifica el proceso de gestión de la cartera.

Question 4

¿Qué es la asignación de activos?

Accepted Answer

La distribución del capital de inversión entre diferentes categorías de activos.

Answer

La selección de inversiones específicas dentro de una categoría de activos.

Answer

El proceso de reequilibrio de una cartera.

Answer

La gestión de los flujos de efectivo de una cartera.

Question 5

Entre las siguientes estrategias de inversión, ¿cuál se caracteriza por un menor nivel de riesgo?

Accepted Answer

Gestión pasiva de fondos

Answer

Gestión activa de fondos

Answer

Inversión en instrumentos derivados

Answer

Operaciones intradía (trading)

Question 6

¿Qué mide el Índice de Sharpe?

Accepted Answer

El rendimiento de una inversión ajustado al riesgo.

Answer

La correlación entre los rendimientos de las inversiones.

Answer

La rentabilidad de una inversión.

Answer

El riesgo de una inversión.

Question 7

De acuerdo con la Moderna Teoría de Carteras (MTC), ¿cuál de las siguientes afirmaciones es correcta?

Accepted Answer

La diversificación es beneficiosa para reducir el riesgo.

Answer

Los mercados financieros son completamente eficientes.

Answer

El riesgo y la rentabilidad de las inversiones están siempre correlacionados positivamente.

Answer

Las preferencias de riesgo de los inversores son irracionales.

Question 8

¿Qué representa el horizonte temporal de inversión?

Accepted Answer

El período durante el cual un inversor planea mantener sus inversiones.

Answer

El período durante el cual un inversor recibirá ingresos de sus inversiones.

Answer

El período en el que una cartera alcanza su objetivo de rentabilidad.

Answer

El período entre reequilibrios de cartera.

Question 9

Entre los siguientes, ¿cuál es un tipo de fondo de inversión?

Accepted Answer

Fondo de bonos

Answer

Póliza de seguro de vida

Answer

Cuenta de ahorro

Answer

Préstamo hipotecario

Question 10

¿Cómo se define la inflación?

Accepted Answer

Un aumento generalizado y sostenido de los precios de bienes y servicios.

Answer

Una disminución generalizada y sostenida de los precios de bienes y servicios.

Answer

La tasa de interés establecida por el banco central.

Answer

La tasa de desempleo en una economía.

Question 11

¿Qué implica el reequilibrio de una cartera?

Accepted Answer

Ajustar la asignación de activos de una cartera para mantener el perfil de riesgo deseado.

Answer

Transferir fondos entre diferentes cuentas de inversión.

Answer

Comprar nuevas inversiones.

Answer

Vender inversiones con pérdidas.

Question 12

¿Cuál es la finalidad principal de la diversificación de carteras?

Accepted Answer

Reducir el riesgo total de la cartera sin alterar su rendimiento esperado.

Answer

Disminuir las comisiones de gestión de la cartera.

Answer

Incrementar el rendimiento esperado de la cartera.

Answer

Aumentar el riesgo total de la cartera.

Question 13

¿Qué tipo de estrategia de inversión se caracteriza por comprar y mantener acciones durante largos periodos?

Accepted Answer

Inversión en valor

Answer

Inversión técnica

Answer

Inversión de crecimiento

Answer

Inversión en momentum

Question 14

¿Qué parámetro se emplea para medir la relación entre el rendimiento y el riesgo de una cartera?

Accepted Answer

Ratio de Sharpe

Answer

Beta

Answer

Alfa de Jensen

Answer

Coeficiente R-cuadrado

Question 15

¿Qué tipo de instrumento financiero permite invertir en una cesta diversificada de activos?

Accepted Answer

Fondo de inversión

Answer

Bono

Answer

Acción

Answer

Derivado

Question 16

¿Cuál es el objetivo principal de la gestión de carteras activa?

Accepted Answer

Superar el rendimiento de un índice de referencia específico.

Answer

Replicar pasivamente el comportamiento de un índice de referencia.

Answer

Minimizar los costes de gestión de la cartera.

Question 17

¿Qué principio ético obliga a los gestores de carteras a actuar en el mejor interés de sus clientes?

Accepted Answer

Deber fiduciario

Answer

Beneficencia

Answer

Autoridad

Answer

Justicia

Question 18

¿Qué tipo de análisis implica el estudio de los estados financieros y otros datos fundamentales de las empresas?

Accepted Answer

Análisis fundamental

Answer

Análisis cuantitativo

Answer

Análisis técnico

Answer

Análisis de sentimientos

Question 19

¿Cómo se denomina el proceso de ajustar las ponderaciones de los activos en una cartera para mantener la asignación estratégica deseada?

Accepted Answer

Rebalanceo de cartera

Answer

Diversificación de cartera

Answer

Optimización de cartera

Answer

Ajuste de cartera

Question 20

¿Entre los objetivos principales de la gestión de carteras NO se encuentra:

Accepted Answer

Lograr ganancias a corto plazo

Answer

Maximizar el rendimiento

Answer

Administrar la liquidez

Answer

Diversificar el riesgo

Question 21

La diversificación es una estrategia que permite:

Accepted Answer

Mitigar el riesgo global de una cartera de inversiones

Answer

Eliminar por completo el riesgo de una cartera

Answer

Predecir con precisión el desempeño futuro de una cartera

Answer

Garantizar retornos positivos en todas las condiciones del mercado

Question 22

El índice de Sharpe es una medida que:

Accepted Answer

Evalúa el exceso de rentabilidad de una cartera en relación con su riesgo

Answer

Mide únicamente la volatilidad de una cartera

Answer

Indica la rentabilidad absoluta de una cartera

Question 23

Una cartera eficiente, según la teoría moderna de carteras, es aquella que:

Accepted Answer

Ofrece el máximo rendimiento para un nivel de riesgo dado o el mínimo riesgo para un nivel de rendimiento dado

Answer

Garantiza un rendimiento superior al del mercado

Answer

Tiene un riesgo significativamente menor que el mercado general

Question 24

El Modelo de Valoración de Activos de Capital (CAPM) establece que:

Accepted Answer

El rendimiento esperado de un activo está relacionado con su riesgo sistemático

Answer

Puede determinar con precisión el precio justo de cualquier activo

Answer

Es aplicable solo a carteras diversificadas

Question 25

La gestión activa implica:

Accepted Answer

Tomar decisiones de inversión proactivas para intentar superar un índice de referencia

Answer

Delegar todas las decisiones de inversión a un asesor financiero

Answer

Invertir únicamente en activos que se espera que tengan un buen desempeño

Question 26

Una ventaja clave de la gestión indexada es:

Accepted Answer

Costes de gestión más bajos en comparación con la gestión activa

Answer

Potencial de rendimientos superiores al mercado

Answer

Mayor flexibilidad para ajustar las inversiones

Answer

Rendimientos consistentemente más altos que la gestión activa

Question 27

La inversión socialmente responsable se caracteriza por:

Accepted Answer

Incorporar factores ambientales, sociales y de gobernanza (ASG) en las decisiones de inversión

Answer

Invertir únicamente en empresas con una alta calificación crediticia

Answer

Centrarse exclusivamente en maximizar los rendimientos financieros

Question 28

La gestión de carteras es un proceso:

Accepted Answer

Dinámico y continuo que requiere revisiones y ajustes periódicos

Answer

Único que se lleva a cabo solo al inicio de una inversión

Answer

Solo necesario para carteras grandes y complejas