Estrategias de Mitigación de Riesgos Financieros: Cuestionarios y Ejercicios

Question 1

De las siguientes opciones, ¿cuál NO se considera una estrategia común para mitigar riesgos financieros?

Accepted Answer

Aumentar el apalancamiento

Answer

Diversificación

Answer

Gestión de liquidez

Answer

Cobertura

Question 2

La diversificación, como estrategia de mitigación de riesgo, implica:

Accepted Answer

Invertir en una variedad de activos para reducir el riesgo general de la cartera

Answer

Mantener un alto nivel de liquidez para enfrentar pérdidas inesperadas

Answer

Utilizar derivados para compensar el riesgo de un activo específico

Question 3

La cobertura estática se caracteriza por:

Accepted Answer

Comprar un instrumento financiero con el mismo valor y vencimiento, pero con un flujo de caja opuesto al activo a cubrir

Answer

Ajustar continuamente la posición de cobertura en función de las fluctuaciones del mercado

Answer

Utilizar instrumentos financieros que se basan en el mismo activo subyacente, pero con diferentes fechas de vencimiento

Question 4

La gestión de la liquidez, como estrategia de mitigación de riesgos, se centra en:

Accepted Answer

Mantener un equilibrio entre activos y pasivos para poder hacer frente a las obligaciones financieras

Answer

Aumentar el apalancamiento para obtener mayores beneficios

Answer

Asumir un riesgo excesivo para compensar pérdidas potenciales

Question 5

Una empresa con una cartera de inversiones concentrada en un solo sector industrial presenta un alto:

Accepted Answer

Riesgo específico

Answer

Riesgo sistemático

Answer

Riesgo de inflación

Answer

Riesgo de tipo de cambio

Question 6

El valor en riesgo (VaR) es una medida que estima:

Accepted Answer

La pérdida potencial máxima esperada dentro de un período de tiempo determinado y un nivel de confianza específico

Answer

El beneficio potencial máximo esperado dentro de un período de tiempo determinado

Question 7

Las pruebas de estrés son un tipo de análisis que:

Accepted Answer

Simula escenarios de mercado adversos para evaluar la resistencia de una cartera o negocio

Answer

Identifica relaciones entre variables mediante análisis de regresión

Answer

Predice tendencias futuras utilizando análisis de series temporales

Question 8

Para mitigar el riesgo de crédito, una estrategia adecuada es:

Accepted Answer

Utilizar derivados de crédito para transferir el riesgo a otra entidad

Answer

Diversificar la cartera de inversiones para reducir la concentración en un solo deudor

Answer

Invertir en activos refugio que se consideran menos riesgosos

Answer

Aumentar la liquidez para poder hacer frente a posibles impagos

Question 9

Una empresa que realiza un gran proyecto en una economía emergente puede mitigar el riesgo político mediante:

Accepted Answer

Obteniendo un seguro contra riesgos políticos para protegerse de eventos políticos adversos

Answer

Aumentando la producción en otros países para diversificar geográficamente

Answer

Reduciendo sus inversiones en el país para minimizar la exposición al riesgo

Answer

Invirtiendo únicamente en empresas estatales para reducir el riesgo político

Question 10

La gestión de riesgos implica:

Accepted Answer

Identificar, evaluar y gestionar los riesgos para alcanzar los objetivos financieros

Answer

Asumir todo el riesgo posible para obtener los mayores beneficios

Answer

Evitar cualquier riesgo, incluso si ello implica renunciar a oportunidades