Sistemas de Gestión de Tesorería: Características y Funcionalidades

Question 1

¿Cuál es la característica distintiva de los sistemas de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Centralización de datos financieros

Answer

Automatización de procesos diarios

Answer

Optimización en la toma de decisiones

Answer

Reducción de costos operativos

Question 2

¿Qué módulo NO se encuentra comúnmente en los sistemas de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Gestión de facturas

Answer

Gestión de cobros

Answer

Gestión de pagos

Answer

Control de inversiones

Question 3

¿Qué herramienta de pronóstico de tesorería permite simular escenarios y predecir flujos de efectivo?

Accepted Answer

Rolling forecast

Answer

Balance de comprobación

Answer

Estado de flujos de efectivo

Answer

Análisis de razones financieras

Question 4

Selecciona el tipo de software que se utiliza para automatizar procesos financieros repetitivos basados en reglas:

Accepted Answer

RPA (Automatización robótica de procesos)

Answer

ERP

Answer

CRM (Gestión de relaciones con los clientes)

Answer

BI (Inteligencia empresarial)

Question 5

Selecciona la afirmación correcta sobre la gestión de tesorería sostenible:

Accepted Answer

Integra factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG)

Answer

Se enfoca exclusivamente en maximizar la rentabilidad

Answer

No es aplicable a las empresas del sector privado

Answer

Todas las anteriores son incorrectas

Question 6

¿Cuál de las siguientes NO es una característica principal de los sistemas de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Gestión de inventarios

Answer

Mejora de la precisión en la gestión del efectivo

Answer

Automatización de tareas repetitivas

Answer

Información para la toma de decisiones sobre liquidez

Question 7

¿Qué tipo de información suelen proporcionar los sistemas de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Saldos de efectivo, cobros y pagos pendientes

Answer

Datos de ventas y marketing

Answer

Datos de producción

Answer

Información sobre recursos humanos

Question 8

¿Cuál es la principal ventaja de utilizar un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Optimización de las operaciones financieras relacionadas con el efectivo

Answer

Reducción de costes de personal

Answer

Mejora de la satisfacción del cliente

Answer

Aumento de la capacidad de producción

Question 9

¿Cuál de los siguientes es un factor a considerar al seleccionar un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Integración con otros sistemas empresariales relacionados con las finanzas

Answer

Marca del proveedor

Answer

Color de la interfaz de usuario

Question 10

¿Cuál de las siguientes es una tarea que se puede automatizar mediante un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Conciliación bancaria

Answer

Negociación de contratos

Answer

Reuniones con clientes

Answer

Planificación estratégica

Question 11

¿Qué tipo de información se utiliza normalmente para alimentar un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Extractos bancarios, facturas y pedidos de compra

Answer

Datos de redes sociales

Answer

Encuestas de satisfacción del cliente

Answer

Informes de investigación de mercado

Question 12

¿Cuál de las siguientes NO es una característica clave de los sistemas de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Almacenamiento de documentos físicos

Answer

Mejora de la precisión

Answer

Información valiosa para la toma de decisiones

Answer

Automatización de tareas

Question 13

¿Qué módulo de un sistema de gestión de tesorería es responsable de la previsión de efectivo?

Accepted Answer

Módulo de previsión

Answer

Módulo de pagos

Answer

Módulo de información de tesorería

Answer

Módulo de gestión de bancos

Question 14

¿Qué tipo de información proporciona un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Información actualizada sobre saldos de efectivo, flujos de efectivo y previsiones

Answer

Información sobre clientes y proveedores

Answer

Información fiscal y legal

Question 15

¿Qué implica la conciliación bancaria en un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Comparar los registros de la empresa con los extractos bancarios para detectar y corregir discrepancias

Answer

Invertir dinero en valores

Answer

Solicitar dinero a los bancos

Question 16

¿Cuál de las siguientes NO es una función del módulo de gestión de bancos de un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Gestionar inversiones

Answer

Procesar pagos

Answer

Centralizar la gestión de todas las cuentas bancarias de la empresa

Question 17

¿Qué tipos de informes puede generar un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Informes de saldos de efectivo, informes de flujos de efectivo e informes de previsiones de efectivo

Answer

Informes de ventas y marketing

Answer

Informes de producción y fabricación

Question 18

¿Cuál de los siguientes es un factor a considerar al seleccionar un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Tamaño, complejidad y necesidades específicas de la empresa

Answer

Ubicación geográfica de la empresa

Answer

Nombre del proveedor del sistema

Answer

Edad de la empresa

Question 19

¿Cuál de las siguientes es una función principal de los sistemas de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Automatizar y centralizar las operaciones financieras de la empresa

Answer

Controlar la actividad de los empleados

Answer

Generar informes contables

Question 20

¿Cuál de las siguientes ventajas NO ofrece el uso de sistemas de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Mayor riesgo de errores humanos

Answer

Mejor toma de decisiones basada en datos

Answer

Reducción de costes operativos

Question 21

¿Qué elemento es esencial para una implementación exitosa de un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Formación y soporte adecuados para los usuarios

Answer

Software de terceros

Answer

Hardware de última generación

Answer

Conexión a Internet de alta velocidad

Question 22

¿Cuál de los siguientes es un tipo de sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Sistema especializado en gestión de efectivo

Answer

Aplicación bancaria móvil

Answer

Hoja de cálculo de Excel

Answer

Software de contabilidad general

Question 23

¿Qué módulo de un sistema de gestión de tesorería se utiliza para gestionar las cuentas por cobrar?

Accepted Answer

Gestión de créditos

Answer

Gestión de nóminas

Answer

Gestión de riesgos

Answer

Gestión de inversiones

Question 24

¿Cuál es el objetivo principal de la gestión de tesorería?

Accepted Answer

Optimizar el flujo de caja y mitigar los riesgos financieros

Answer

Maximizar los beneficios

Answer

Reducir los gastos

Question 25

¿Qué concepto es fundamental para la gestión eficaz de tesorería?

Accepted Answer

Previsión del flujo de caja

Answer

Gestión de inventario

Answer

Planificación estratégica

Answer

Análisis de ratios financieros

Question 26

¿Qué término describe el proceso de invertir el exceso de efectivo a corto plazo?

Accepted Answer

Gestión de excedentes de tesorería

Answer

Pronóstico del flujo de caja

Answer

Gestión de riesgos

Answer

Optimización del capital de trabajo

Question 27

¿Cuál es el principal beneficio de un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Optimiza la gestión de los flujos de caja de una empresa.

Answer

Reduce la carga administrativa.

Answer

Mejora la eficiencia operativa.

Question 28

¿Qué función NO suele estar integrada en un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Gestión de proyectos.

Answer

Previsión de flujos de caja.

Answer

Gestión de cobros y pagos.

Answer

Control de saldos bancarios.

Question 29

Una empresa implementa un sistema de gestión de tesorería. ¿Qué beneficio es probable que experimente a corto plazo?

Accepted Answer

Mayor control sobre los saldos bancarios.

Answer

Reducción del personal del departamento financiero.

Answer

Aumento del volumen de ventas.

Question 30

¿Qué característica es indispensable en un sistema de gestión de tesorería para una empresa con operaciones internacionales?

Accepted Answer

Funcionalidad multidivisa.

Answer

Gestión de inventarios.

Answer

Generación de informes contables.

Answer

Integración con redes sociales.

Question 31

Un sistema de gestión de tesorería ayuda a mitigar el riesgo de fraude financiero mediante:

Accepted Answer

Implementar mecanismos de control y aprobación de pagos.

Answer

Aumentar la plantilla del departamento de finanzas.

Answer

Contratar servicios de auditoría externos.

Question 32

¿Qué inconveniente potencial se asocia con la implementación de un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Costes de implementación y mantenimiento.

Answer

Dificultad para encontrar personal cualificado.

Answer

Deterioro de la relación con los bancos.

Answer

Pérdida de control sobre las finanzas de la empresa.

Question 33

Al seleccionar un sistema de gestión de tesorería, ¿qué factor es crucial tener en cuenta?

Accepted Answer

Compatibilidad con los sistemas de información existentes de la empresa.

Answer

Coste total de propiedad.

Answer

Popularidad del software entre otras empresas del sector.

Question 34

¿Para qué tipo de empresa es más beneficioso un sistema de gestión de tesorería?

Accepted Answer

Empresa con un elevado volumen de transacciones diarias.

Answer

Organización sin ánimo de lucro.

Answer

Pequeña empresa con pocos empleados.

Question 35

¿Cómo contribuye un sistema de gestión de tesorería a mejorar la toma de decisiones?

Accepted Answer

Proporciona información financiera actualizada y precisa en tiempo real.

Answer

Automatiza la toma de decisiones de inversión.

Answer

Elimina la necesidad de habilidades analíticas.

Question 36

En un sistema de gestión de tesorería, ¿qué implica la conciliación bancaria?

Accepted Answer

Comparar los registros bancarios con los registros contables de la empresa.

Answer

Calcular el valor de las acciones de la empresa.

Answer

Enviar recordatorios de pago a los clientes.

Question 37

¿Cuál de las siguientes NO es una característica de los Sistemas de Gestión de Tesorería (TMS)?

Accepted Answer

Gestión de nóminas

Answer

Mejor precisión

Answer

Automatización de procesos

Question 38

¿Cuál de los siguientes módulos es comúnmente incluido en los TMS?

Accepted Answer

Gestión de efectivo

Answer

Gestión de proveedores

Answer

Gestión de clientes

Answer

Gestión de inventarios